现将《关于中国（浙江）自由贸易试验区银行业市场准入的实施细则（试行）》印发给你们，请遵照执行。执行中如遇

问题，请及时报告我局（政策法规处）。

中国银监会浙江监管局办公室

2017年5月19日

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

关于中国（浙江）自由贸易试验区

银行业市场准入的实施细则（试行）

 

 

一、总则

（一）根据国务院《中国（浙江）自由贸易试验区总体方案》、《中国银监会办公厅关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》（银监办发〔2013〕40号）、《中国银监会办公厅关于自由贸易试验区银行业监管有关事项的通知》（银监办发〔2015〕62号）及有关银行业监管规定，制定本实施细则。

（二）通过市场准入的制度安排，进一步推进简政放权，创新监管方式，扩大金融领域对外开放，引领建立适应自由贸易试验区（以下简称“自贸区”）战略定位与改革要求的银行业服务体系，形成“可复制、可推广”的监管经验。

（三）浙江银监局、舟山银监分局应深入贯彻落实浙江省委、省政府“最多跑一次”改革的决策部署，为银行业金融机构办理市场准入事项提供必要的便利。

（四）浙江银监局依照本实施细则和相关规定，简化中国（浙江）自由贸易试验区内（以下简称“区内”）、舟山市行政区域内（以下简称“市内区外”）相关机构、高管、业务准入方式。与舟山银监分局上下联动，指导和督促相关银行业金融机构加大对区内分支机构的政策倾斜力度，给予必要的内部授权，不断丰富和创新金融产品，为自贸区的发展提供有效的金融服务。

（五）本实施细则所涉及的银行业金融机构向银监部门报告的事项均为事后报告，各报告主体承担对报告事项真实性、合规性等全部责任。舟山银监分局仅知悉银行业金融机构所报告事项，并根据报告办理各类准入事项。对于在监管中发现存在不实情形的，应按照相关规定对报告机构进行问责。

二、机构准入监管

（六）支持中资银行发展。优先支持政策性银行在舟山市设立分行，为自贸区的发展提供信贷支持。鼓励中资商业银行在舟山市设立专为自贸区服务的事业部、专营机构。允许全国性中资商业银行、舟山市地方法人银行在区内新设分行。允许符合条件的中资商业银行、舟山市地方法人银行在区内增设支行，允许将区内现有的银行网点升格为分行或支行。在区内增设或升格的银行分支机构不受年内新增网点计划限制。

（七）支持非银行金融机构发展。支持区内符合条件的大型企业集团设立财务公司；支持金融租赁公司在舟山市设立专业子公司、项目公司；支持全国性资产管理公司在区内设立分公司。

（八）支持外资银行发展。允许符合条件的外资银行在舟山市设立子行、分行、专营机构和中外合资银行。

（九）支持民间资本进入银行业。支持符合条件的浙江省内纯民营企业在区内发起设立风险自担的民营银行。支持符合条件的民间资本投资入股舟山市地方法人银行业金融机构。

（十）简化区内银行业的机构准入程序。商业银行区内分支机构在区内迁址，不受县（区）、乡镇行政区域限制；对于区内增设商业银行支行、分行级（不含分行）以下机构变更（支行升格为分行除外）、终止及金融租赁公司设立、终止项目公司事项实行事后报告制。

前述报告事项涉及金融许可证颁发、换领、缴回和工商登记、变更等事项的，凭该银行上级分行（或总行）、金融租赁公司出具的致舟山银监分局的书面报告直接办理。

报告机构应保证机构增设或变更设立后有符合安全防护、消防要求的营业场所及相关设施。涉及商业银行支行增设的，上级行应当按照本行的内部规定拨付相应的营运资金。

（十一）舟山银监分局应当自相关机构报告后10个工作日内，在银监会金融机构及市场业务准入管理系统和金融许可证管理系统中进行设立、变更及终止登记，颁发、换发或回收《金融许可证》。《金融许可证》涉及浙江银监局管理的，相关部门应提供必要的便利。

三、高级管理人员任职资格准入监管

（十二）简化部分高级管理人员任职资格管理程序。对于担任区内商业银行支行行长或者虽未担任相关职务但实际履行其职责的人员，不再按照审批制进行管理，简化为到任履职后10个工作日内向舟山银监分局报告。但报告机构应保证实行事后报告制的高级管理人员始终具备银监会行政许可所规定的任职资格条件，该高级管理人员调任本行区外机构任高级管理人员，按银监会相关规定执行。

报告材料应当包括：

1.任职报告，内容包括任职人所任职务、职责、权限，及该职务在本机构组织结构中的位置及汇报路线；

2.对任职人的授权书；

3.任职人的简历、身份证明和学历证明复印件，涉及应按教育行政主管部门规定进行学历论证的，还应当提交学历论证证明；

4.由任职人签署的无不良记录陈述书以及任职后将守法尽责的承诺书；

5.离任审计报告（经济责任审计报告）或者原任职机构出具的履职评价；

6.任职人在银行、银行集团及其关联企业中担任、兼任其他职务的情况说明；

7.由报告机构及其相关责任人签发的任职资格审查承诺函。

（十三）银行业金融机构承担对区内本机构高级管理人员选人、用人的主体责任，并履行同业流动人员管理自律公约所规定的义务，增强同业间的相互协助，防止高级管理人员带病流动以及对本机构的风险管理和内部控制预埋隐患。

（十四）舟山银监分局应当加强对所报告的高级管理人员的行为监管，对存有不良品行、流动频繁缺乏忠诚度等不适宜担任高级管理人员情形的，应及时约见该机构高管层，进行相应的风险提示，必要时可以采取审慎监管措施。

四、业务准入监管

（十五）支持舟山市符合条件的地方法人银行开办与自身能力相适应的业务，按照风险等级循序渐进地发展国际结算、跨境融资等业务。

对于外汇业务，按外汇存款、外汇贷款（含贸易融资）、外汇担保、国际结算、买卖外汇、代理买卖外汇、外币信用卡进行分类。舟山市地方法人银行增加开办全部或单项外汇业务，应报请舟山银监分局批准；七类项下的具体业务品种无需逐项申请报批，于开办后10日向舟山银监分局报告。

（十六）鼓励政策性银行浙江省分行、国有商业银行浙江省分行、部分风险管理能力较强的股份制商业银行杭州分行、外资银行杭州分行研发适应自贸区发展需要的金融产品，并积极争取总行的政策支持和对本行及舟山分支机构的单独授权，探索开展包括离岸业务、衍生产品交易等在内的创新型业务。支持非银行金融机构开发针对自贸区的金融产品。

（十七）各银行业金融机构向市场推出前述专属金融产品前，应同时报告舟山银监分局，并抄报浙江银监局。浙江银监局、舟山银监分局应适时组织对金融产品的后评估，及时采取针对性监管措施。

五、附则

（十八）本实施细则未尽事宜，应遵照相关规定执行。

（十九）本实施细则由浙江银监局负责解释。

（二十）本实施细则自公布之日起施行。