关于征求乐清市银行业金融机构支持企业金融风险化解评价办法意见的函
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市各有关单位:
附:乐清市银行业金融机构支持企业金融风险化解考核办法(征求意见稿)
乐清市人民政府金融工作办公室 2015年9月24日
乐清市银行业金融机构支持企业金融风险化解评价办法(征求意见稿)
为深化乐清市金融综合改革创新工作,鼓励和支持市级银行业金融机构进一步加大服务创新力度,扩大信贷总量,优化信贷结构,推动市级金融管理(监管)部门加强监管和改革创新,切实做好企业金融风险化解工作,更好地促进地方经济发展,特制定本办法。 一、指导思想 充分发挥市级金融机构领导班子和领导干部工作积极性,引导市级金融机构积极参与金融改革和金融风险化解,深化金融改革,完善金融服务,加大企业帮扶和不良贷款化解力度,为促进全市经济持续健康发展提供有力金融保障。 二、评价对象 评价对象为市级各银行业金融机构和市级金融管理(监管)部门。市级银行业金融机构包括政策性银行、国有银行、股份制银行、地方性银行等,并需符合以下条件:近一年内在经营活动中无重大违法违规记录,人民银行年度综合评价B级以上;内部管理机制健全,具有较强的风险控制能力。当年新设不足一年的银行业金融机构不列入评价范围。在乐清区域设立两家以上同级支行的银行,由上级银行出具书面意见确认一家支行参与考评。金融管理(监管)部门包括市人行、市银监办。 三、工作绩效评价 工作绩效评价项目分两类设置。第一类为市级银行业金融机构的评价项目,第二类为市级金融管理(监管)部门的评价项目。 (一)市级银行业金融机构的评价标准 评分采用定量和定性相结合的方式。以定量为主,定性为辅。定量评价满分100分,定性评价采用加减分的方式记分,不占评价权重。 1.定量评价。 (1)不良贷款指标(50分)。不良贷款化解(20分),通过核销、打包上划、资产转让等方式化解处置的不良贷款,按照化解处置余额进行排名,第一名得12分,其余依次递减0.4分(不良贷款余额为零的得10分);不良贷款化解率达至全市平均水平的得5分,每高于平均值5个百分点加1分,加满3分为止;每低于平均值5个百分点扣1分,扣完为止。不良贷款新增金额(15分),按照当年度不良贷款新增金额进行排名,新增金额最少的得15分,其余依次递减0.5分(不良贷款余额为零的得15分,统计口径按银监办不良贷款当年发生额)。3不良贷款率(15分),不良贷款率为全市平均水平的,得基本分7分,每低于平均值0.5个百分点加1分,加满8分为止;每超过平均值一个百分点扣1分,扣完为止。 (2)信贷增长指标(25分)。年末信贷余额与年初本外币贷款余额持平的得基本分15分,每增加1000万元加0.1分,加满10分为止;每减少1000万元扣0.1分,扣完为止。(年末信贷余额统计口径为人行本外币贷款余额加银监办核销、打包上划、资产转让金额)中国农业发展银行乐清市支行完成我市正常粮油收储任务,得基本分15分。新增贷款金额按照上述条款计分。 (3)社会评价项目(10分)。由市经信局牵头对各参评银行就金融服务创新和企业金融风险化解工作开展情况进行社会评价,社会评价调查对象主要为上市企业、拟上市企业、规模以上工业企业、小微企业、帮扶类企业以及行业协会的代表,评价方式为由调查企业对参评银行进行综合量化打分,评价具体方案由市经信局确定。 (4)企业帮扶处置指标(15分)。 积极配合市帮扶和处置领导小组做好“构建诚信、惩戒失信”专项行动、重点镇“树信心、铸诚信”企业帮扶试点工作,派驻法院联络员,落实“主办行”制度等一系列企业金融风险化解工作部署,得基本分15分,对无正当理由拒绝落实“同进共退”措施等企业帮扶和处置相关任务要求的,每例扣3分,扣完为止。 2.定性评价。 (1)加分项目 金改创新项目。首推、首创金融创新产品或取得试点资格,金融服务或产品在全国、省、温州有示范效应的,每例加2分。积极为我市地方金融组织发展提供业务支持或者认真履行地方金融组织资金托管责任的,每一项加2分。 企业帮扶政策。对帮扶或担保企业出台扶持政策文件,在利率、偿债期限、还款方式等方面予以支持,并落实到位的,每例加5分。 (2)扣分项目。 发生下列情况,经核实,每例扣3分。 发生担保链风险,债权银行与担保企业未先行协商而直接起诉或申请采取司法强制措施的;为企业办理临时解封手续时,无正当理由不予配合或附加条件,致使临时解封难以落实的;对市领导小组、市帮扶处置办、各挂钩工作组等牵头经协调形成的会议纪要、交办件等落实不到位的;被认定存在明显的抽压贷行为;涉及跨区域银行债务协调,不积极帮助企业与上级行对接。 2不积极参与市委、市政府、市金融综合改革领导小组办公室组织或者市企业帮扶和处置工作领导小组办公室的相关活动的,每发生一次扣2分,未按规定要求报送相关信息和统计分析数据等材料的,每发生一次扣1分。 3受管理(监管)部门或者司法部门查处(加减分总计不超过5分)。银行业金融机构因违规受到管理(监管)部门查处的,每发生一例扣1分;银行业金融机构发生重大经济案件,被司法部门立案查处的,每发生一例扣5分。 4其他经考评小组认定的重要事项,根据实际情况予以适当加分或者扣分。 3.取消财政存款激励资格情况。市级银行业金融机构在金融运行过程中,不配合市委、市政府、市金融综合改革领导小组办公室组织或者市企业帮扶和处置工作领导小组的相关活动或经考评小组认定未及时采取有效防范和化解风险措施,导致辖区金融不稳定或造成不良影响的,以及当年末银行金融机构不良贷款率比年初上升的,取消其当年财政存款激励资格。 (二)市级金融管理(监管)部门的评价标准,采取百分制。 1.共性指标(50分)。主要针对引导信贷增长、加大金融服务和产品创新等方面进行评价。 2.个性指标(50分)。市人行主要针对推进跨境贸易人民币结算业务、推进农村信用体系建设、保证现金供应和结构优化、推进对外贸易投资便利化,提升服务外向型经济能力、网上支付及手机支付业务等方面进行评价。市银监办主要针对深化小微金融服务、推进不良贷款处置、深化“三农”金融服务、推进信贷机制改革等方面进行评价。 3.其他评价标准。 (1)对市级金融管理(监管)部门处罚扣分规定。市级金融管理(监管)部门不积极参与市委、市政府或者温州市金融综合改革试验区实施领导小组办公室、乐清市金融综合改革领导小组办公室组织的相关活动的,每发生一次扣2分;未按要求报送相关信息和统计分析数据等材料的,每发生一次扣1分;因履行部门职责不力、措施不当,受到上级部门或者市委、市政府查实并通报的,每发生一次视情节轻重扣2-5分。 (2)取消参评资格情况。市级金融管理(监管)部门因监管不力、措施不当或者失职、渎职等,导致重大金融事故发生或者金融风险蔓延并造成恶劣社会影响的,取消当年参评资格。 四、奖励措施 (一)奖金总体分配方案。市财政每年安排奖金总额100万元,其中市级金融管理(监管)部门的奖金额不高于奖金总额的10%,银行业金融机构奖励对象为评价排名前八名的银行,奖金金额根据奖金总额和前八名银行评分值折算。银行业金融机构评价综合排名将通过本地媒体进行通报。 (二)金融机构财政存款奖惩措施。市财政安排5亿元财政性存款作为银行业评价激励措施,财政存款激励对象不包括政策性银行。市财政局根据银行业评价结果安排和调整当年度奖励存款资金,并将执行结果抄送市评价小组办公室。对银行业评价结果排名第1-8名分别给予一年期地方财政性资金存款10000万元、9000万元、8000万元、7000万元、6000万元、5000万元、3000万元、2000万元,原则上财政资金存款奖励不超过该商业银行存款的25%5000万元、3000万元、2000万元,市级银行业金融机构在金融运行过程中,不配合市委、市政府、市金融综合改革领导小组办公室组织或者市企业帮扶和处置工作领导小组的相关活动或经考评小组认定未及时采取有效防范和化解风险措施,导致辖区金融不稳定或造成不良影响的,每发生一例扣减财政性资金存款1000万元,原则上不超过该银行财政存款总额的30%。 五、评价工作组织实施和纪律 (一)明确评价责任。市政府建立评价小组,由市府办联系金融工作副主任担任组长,成员单位由市金融办、市财政局、市人行、市银监办、市经信局等组成,评价小组办公室设在市金融办,银行业金融机构的考评由评价小组核定,市人行、市银监办的考评由各自部门上报至市金融办核定。市金融办负责评价的组织、协调、汇总、核实和对企业帮扶处置相关指标、金改创新项目统计等工作;市财政局负责财政性存款调整的测算、实施等工作;市人行负责各市级银行业金融机构报送的信贷增长指标的统计核实工作和奖金的具体发放工作;市银监办负责不良贷款相关数据以及行政处罚情况的统计核实等工作;市经信局负责社会评价项目的组织、统计、汇总工作。评价小组视评价情况需要,组织相关部门对被评价单位进行现场核查。 (二)突出过程管理。被评价单位按要求对评价内容进行逐条逐项自查自评,以书面形式于每年1月底前将上年度自评材料(附清单)报送至市金融办(联系人:虞博格,联系方式:61880539),由市金融办将材料汇总后报相关部门统计核实,各相关部门于每年2月中旬前将统计结果报送市评价小组办公室,核算全年各机构的奖金总额及分配方案,经市评价小组审议通过,报市政府审批。 (三)严肃评价纪律。评价单位要坚持实事求是,按要求报送各种数据和材料。评价牵头单位和责任单位,要严格评价程序和评价标准,做好相关评价和督查工作,评价结果出现失误的,要视情追究相关责任,并扣除责任单位一定的工作绩效评价分数。被评价单位对结果有异议的,可向市评价小组反映。 六、其他 市评价小组根据实际情况每年对市级银行业金融机构及市级金融管理(监管)部门的评价项目进行调整。本办法自发布之日起施行,由市金融办负责解释。 |